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Il Trade Facilitation Programme
Bulgaria:
opportunitÀ d’affari
per le aziende italiane
Il Trade Facilitation Programme
Uno strumento per promuovere lo sviluppo dei rapporti commerciali internazionali
 Domenico DEL SORBO
Export Credit Risk Management
A partire dal 1999 la Bers ha ideato e varato uno strumento specifico di promozione e sviluppo dei rapporti commerciali tra, da e verso i paesi dell'Europa Orientale e dell'Asia Centrale chiamato Tfp “Trade Facilitation Programme”.
Attraverso questo programma la Bers rilascia garanzie a favore di banche internazionali confermanti, al fine di garantire tutti o parte degli impegni delle banche emittenti locali. L'operazione consente, di fatto, agli esportatori nazionali, di ottenere conferme da Banche italiane, convenzionate appunto con la Bers, per le esportazioni di beni nei 29 Paesi beneficiari su rischio Bers e non su rischio banca emittente/paese importatore, a costi accessibili.
Il programma si pone come importanti obiettivi la promozione dello sviluppo delle piccole e medie imprese e il sostegno al commercio interregionale tra i paesi dell'area geografica in cui opera la Banca europea attraverso la creazione o il ripristino dei rapporti commerciali. Solo nel 2005 sono state finanziate più di 170 transazioni interregionali. Grazie a questo programma, è possibile coprire fino al 100% del valore nominale degli strumenti di pagamento e impegni di pagamento ammissibili, seguendo delle procedure semplici e veloci. Dal momento in cui perviene la richiesta, la Bers impiega 24 ore per il rilascio della garanzia e, in caso di mancato pagamento da parte della banca emittente, si impegna ad effettuare il pagamento alla banca confermante entro 15 giorni dal pervenimento del claim. La durata della garanzia Bers può arrivare in alcuni casi sino a 5 anni, con commissioni di calcolate su base annua e “personalizzate” in relazione alle specifiche caratteristiche delle singole transazioni commerciali (durata, importi, paesi, banche emittenti). Di norma, il costo della commissione è addebitato alla banca che ha richiesto l'emissione della garanzia. Oltre a fornire garanzie di finanziamento commerciale, la Bers eroga anche prestiti rinnovabili a breve scadenza a determinate banche nei paesi in cui opera, per il finanziamento di anticipi pre-esportazioni alle aziende locali. In questo caso, per ogni anticipo pre-esportazione versato, la Banca europea applicherà un interesse a seconda del tasso di mercato concordato e dei termini dell'esposizione Bers.
Funzionamento dell'operazione
 Le garanzie Bers, presentate a SWIFT, possono essere richieste sia dalla banca del compratore (Issuing Bank) che da quella del venditore (Confirming Bank). In questo ultimo caso, tuttavia, occorre il consenso della banca emittente, per cui é preferibile che sia la Issuing Bank a richiedere l'emissione della garanzia.
Possono partecipare come banche confermanti tutte le banche estere che abbiano precedenti consolidati di operazioni di finanziamento commerciale con le banche dei paesi in cui opera la Bers. La partecipazione al programma, completamente gratuita, è subordinata all'approvazione della Banca europea e alla sottoscrizione di apposita documentazione legale. Sono, invece, emittenti le banche registrate in tutti i paesi in cui opera la Banca europea, incluse le banche con partecipazione a maggioranza straniera e le filiali di banche estere. Se la Bers approva la richiesta di garanzia da parte dell'istituto richiedente, emette in favore della banca confermante una garanzia sotto forma (di solito) di stand-by l/c irrevocabile escutibile a prima richiesta, con cui si assume il rischio di mancato pagamento della LC da parte della Banca emittente locale. L'operazione consente alla banca confermante di aggiungere la conferma su rischio Bers (e non più Issuing Bank) con commissioni di conferma vantaggiose. La Bers non si impegna nell'analisi dei documenti a corredo della LC che viene, invece, gestita direttamente tra la banca confermante e la banca emittente.
Strumenti ammissibili
 Per le operazioni di import-export da, verso e tra i paesi beneficiari del programma Tfp, possono essere richieste garanzie Bers per assicurare il pagamento dei seguenti strumenti finanziari: lettere di credito e garanzie bancarie; advance payment bonds, e altre garanzie bancarie; bills of exchange e promissory notes; bid e performance bonds; altri tipi di strumenti finanziari. Possono essere garantite operazioni import/export di un ampio range di beni e servizi eccetto armi e munizioni, tabacco e derivati del tabacco, bevande dal contenuto alcolico superiore al 12% in volume, prodotti o attività che danneggiano l'ambiente, prodotti la cui importazione od esportazione da o verso i paesi in questione è vietata da leggi pertinenti o da una convenzione internazionale. I beneficiari finali del programma Tfp della Bers sono, dunque, importatori ed esportatori locali i quali se vogliono usufruire delle garanzie Bers devono: assicurarsi che la propria banca emittente partecipi al programma; definire il periodo massimo di durata della garanzia con la banca emittente o confermante; determinare se la propria banca emittente sia disposta ad emettere o garantire lo strumento di finanziamento commerciale richiesto e usare il Tfp per coprire la transazione; verificare i costi di conferma richiesti dalla controparte commerciale, banche emittenti e confermanti e stabilire chi dovrà sostenerle; assicurarsi che le merci di importazione/esportazione non siano tra quelle escluse nelle apposite liste Bers.
Per ulteriori info: www.ebrd.com/tfp |
